Se acerca la fecha límite para reportar información de beneficiarios finales (BOIR): lo que las pequeñas empresas necesitan saber
Por Marina Boeira
La fecha límite para reportar información de beneficiarios finales (BOI) se acerca rápidamente y muchas pequeñas empresas estadounidenses deben actuar para cumplir con este nuevo requisito federal. Aquí encontrará todo lo que necesita saber al respecto y cómo el Centro de desarrollo de pequeñas empresas (SBDC) puede ayudarlo.
¿Qué es el requisito de reporte de la BOI?
Según la Ley de Transparencia Corporativa (CTA), a partir del 1 de enero de 2024, muchas empresas que operan en los EE. UU. deben revelar a sus beneficiarios finales (individuos que en última instancia los poseen o los controlan) a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN). Esta medida está diseñada para combatir las actividades financieras ilícitas y promover la transparencia dentro del sector empresarial.
¿Quién debe reportar?
Debes reportar si tu negocio es:
• Una corporación, LLC o cualquier entidad creada en los EE. UU. mediante una presentación ante una autoridad de estado o tribal.
• Una entidad extranjera registrada para hacer negocios en los EE.UU.
Exenciones:
Ciertas entidades, como empresas que cotizan en bolsa y organizaciones sin fines de lucro, están exentas. FinCEN proporciona listas de verificación detalladas para las 23 categorías exentas en su Guía de cumplimiento para pequeñas entidades.
¿Cuándo reportar?
• Para empresas creadas antes del 1 de enero de 2024: Reportar antes del 1 de enero de 2025.
• Para empresas creadas en 2024: Reportar dentro de los 90 días calendario posteriores a la entrada en vigor del registro de su empresa.
• Para empresas creadas a partir del 1 de enero de 2025: Reportar dentro de los 30 días calendario.
¿Cómo reportar? Evite tarifas innecesarias
Informar su BOI es simple, seguro y gratuito. Sin embargo, muchas empresas externas se ofrecen a presentar la solicitud en su nombre, pagando una tarifa. Algunas de estas empresas pueden utilizar nombres o sitios web que parezcan oficiales, pero la plataforma correcta y única autorizada es el sitio oficial de FinCEN: www.fincen.gov/boi
Pasos para presentar la solicitud:
• Envío online: complete su presentación de BOI a través del portal seguro de FinCEN.
• Presentación gratuita: No hay cargos al presentar la solicitud directamente ante FinCEN y solo necesita presentarla una vez, a menos que haya actualizaciones o correcciones.
Consejos importantes:
• Tenga cuidado: evite sitios web o servicios que cobren tarifas por la presentación de la BOI. Verifique siempre que esté en el sitio web oficial de FinCEN.
• DIY o ayuda profesional: puede completar la presentación usted mismo o, si lo prefiere, su contador o contador público certificado puede hacerlo por usted. Están familiarizados con los procesos de cumplimiento y pueden garantizar informes precisos.
Tras el envío, FinCEN le proporcionará un recibo de confirmación para verificar que su informe se haya presentado correctamente.
Cómo puede ayudar el SBDC:
El SBDC de la Universidad de West Florida (UWF) ofrece consultoría empresarial sin costo y puede ayudar con:
• Comprender sus obligaciones de presentación de informes.
• Navegar por el proceso de presentación de informes.
• Abordar otras cuestiones comerciales.
Visite sbdc.uwf.edu para programar una consulta con un asesor experto.
Conclusión:
Cumplir con los requisitos de presentación de la BOIR es crucial para los propietarios de pequeñas empresas. Ahora que se acerca la fecha límite, ha llegado el momento de actuar. Comuníquese con el SBDC para obtener orientación y apoyo, porque mantenerse informado significa mantenerse a la vanguardia.
Acerca de Marina Boeira: Marina es la directora adjunta del SBDC de Florida en la UWF en Panama City Beach, que ofrece consultoría empresarial sin costo a pequeñas empresas. Con más de una década en la gestión de una empresa de entregas de Fortune 500 y experiencia como propietaria de una pequeña empresa, Marina se unió al SBDC para ayudar a otros emprendedores a alcanzar sus metas y fortalecer su comunidad. Tiene una licenciatura en Gestión Organizacional y Emprendimiento del Gulf Coast State College. Comuníquese con ella en: [email protected]
